فارکس حرفه ای

نکات طلایی بورس و سرمایه گذاری

ما در بروکر آنلاین معاملات فارکس آلپاری اعتقاد داریم که معامله گری دریای بی انتهایی است که تحت تاثیر علم بازار و اقتصاد و احساسات معامله گرها همواره در تلاطم است. معامله گر موفق معامله گری است که با شناسایی و شناخت این تلاطم‌ها به بهترین نحو روی این دریای خروشان موج سواری کند.نکات طلایی بورس و سرمایه گذاری

نکاتی که باید قبل از ورود به بازار بورس راجع به سرمایه گذاری کردن و خودمان بدانیم!

این روز‌ها حرف از بازار بورس و سهام، تبلیغات یادگیری بورس تنها در چند ساعت و… موج‌های مثبت و منفی زیادی برای ورود به این عرصه را درپی داشته است. کارگزاری‌ها و استادان این عرصه با پررنگ کردن سادگی کار و سود کلانی که برخی از افراد از این راه کسب کرده اند، در پی جلب مخاطب هستند و ازسوی دیگر کسانی که میگویند «اگر میخواهی پولت را از دست ندهی اصلا وارد بازار بورس نشو.»

هیچ شبهه‌ای در اینکه بازار بورس دارای پتانسیل بالایی برای سود دهی است، وجود ندارد، اما قبل از هر چیزی باید بدانید این سادگی کسب سود کلان، تله‌ای روانی برای ورود خیل عظیمی از افرادی است که انتظار دارند در یک شب پولدار شوند. سود افراد کار کشته در بازار بورس با ضرر کم تجربه‌تر‌ ها و کسانی که احساسی معامله می‌کنند تامین می‌شود. در این مطلب به مواردی که برای درک روانشناسی بازار بورس و سهام و استفاده حداکثری از آن برای کسب سود باید بدانیم، می پردازیم.

۱- معامله گری کار آسانی نیست.

فرد تازه واردی که با باور به اینکه معامله گری کار آسانی است معامله می‌کند، وقتی با ناامیدی و شکست مواجه می‌شود به یکباره کل معامله گری را زیر سوال می‌برد.به خاطر بسپارید که این اشتباه که بازار بورس جای سود نیست از گفته کسانی است که با انتظارات اشتباه و آموخته‌های ناچیز وارد دنیای کلان معامله گری می‌شوند.

ما در بروکر آنلاین معاملات فارکس آلپاری اعتقاد داریم که معامله گری دریای بی انتهایی است که تحت تاثیر علم بازار و اقتصاد و احساسات معامله گرها همواره در تلاطم است. معامله گر موفق معامله گری است که با شناسایی و شناخت این تلاطم‌ها به بهترین نحو روی این دریای خروشان موج سواری کند.

۲- استراتژی و نظم

هر قدر برای ورود و خروج از یک معامله هدفمند تر باشید، بهتر می‌توانید از بازار سود بدست بیاورید. معامله گری که از سر ناآگاهی محض وارد یک معامله می‌شود و صرفا بر اساس شانس یا ترس (ترس از ضرر یا جاماندن از قافله) معامله‌ای را انجام می‌دهد، هیچ درسی از شکست یا پیروزی‌های خود نمی‌گیرد و در نتیجه هر بار به جای دانش خود با احساسات معاملات را انجام می‌دهد.

۳- قواعد خود را مشخص کنید.

معامله گری مثل بازی کامپیوتری به ظاهر آسانی است که فقط دو دکمه خرید و فروش دارد ولی گاهی اوقات اشتباه کردن در آن به از دست دادن کل سرمایه تان می‌انجامد. اگر هنوز در این بازی مهارت‌های کافی برای کنترل شرایط خاص ندارید حتما برای خودتان محدودیت‌های خروج و ورود به معامله را تعیین کنید.

از جمله مهم ترین این قواعد که حتی خیلی از کارکشته‌های بورس آن را به کار می‌برند تعیین حد زیان می‌باشد. از خاطر نبرید که بازار دارای نوسان‌هایی است که یک حرکت اشتباه فرصت ادامه بازی را از شما می‌گیرد.

۴- در پی کسب مهارت‌های جدید و شناخت بیشتر بازار باشید.

مادامی که بازار در نوسان است فرصت سود دارد. در محیط نامحدود بازار بورس افکار و باورهای منفی و نادرست شما راجع به ریسک، زیان، اشتباه کردن و… تنها سد شما برای سودجویی از این محیط بی انتها است. مهارت‌های خود را به کار ببندید و با شناخت واقع بینانه و البته مثبت از بازار بورس در پی استفاده درست و به جا از مهارت‌های خود باشید.

شاخص های مهم سرمایه گذاری در بازار مسکن

شاخص های سرمایه گذاری درمسکن

یکی از بازارهای محبوب جهت سرمایه گذاری در بین مردم بازار مسکن است. درصد زیادی از مردم اعتقاد دارند که سرمایه گذاری در مسکن می‌تواند به عنوان یک سرمایه گذاری مطمئن و سود آور برای آنها عمل کند.

شاخص های مسکن

آیا بازار مسکن همیشه سود آور و پر رونق است؟

تفکر و باور اشتباهی که عده ای از افراد در این خصوص دارند این است که بازار مسکن همیشه به رشد خود ادامه می دهد و اصلا توقفی ندارد. بسته به شرایط سیاسی و نتایج جلسات مهم سیاسی از جمله برجام و دیگر مسایل کلان اقتصادی بازار مسکن می‌تواند مانند دیگر بازارها وارد چرخه رونق یا رکود شود.

شاخص های مسکن

ویژگی ها و نکات مهم بازار مسکن

1. بازار مسکن از جمله بازارهایی هست که رونق یا رکود آن را طرف خریدار و متقاضی تعیین می‌کند. (در دیگر بازارها خیلی مواقع قیمت را طرف فروشنده یا فروشندگان تعیین می‌کنند و به سمت بالا میبرند)

2. معمولا چرخه های رونق مسکن یه چرخه زمانی 5.5 تا 6 ساله است در شهر تهران. این چرخه شامل 2 سال دوره رونق حدود 2 تا 3 سال دوره رکود نکات طلایی بورس و سرمایه گذاری و 1 تا 2 سال دوره ثبات می‌باشد.

(دوره ثبات مسکن دوره ای است که حجم معاملات مسکن در آن دوره تقریبا خوب است ولی قیمت‌ها رشد خاصی در این دوره تجربه نمی‌کنند)

3. طول دوره رونق معاملات از دوره رکود کوتاه تر است. و در یک بازه زمانی کم قیمت ها به شدت رشد نکات طلایی بورس و سرمایه گذاری می‌کنند در طی این دوره. خصوصا قیمت زمین که از آپارتمان بیشتر رشد می‌کند.

4. تاثیر دوره رونق یا رکود مسکن در شهرستان ها نسبت به تهران نکات طلایی بورس و سرمایه گذاری تقریبا در بازه زمانی 6 تا9 ماهه اتفاق می افتد.

5. نوسانات قیمت مسکن از نوسانات تورم عمومی در سطح جامعه معمولا بیشتر است و نوسانات قیمت زمین در همین دوره از نوسانات قیمت مسکن بیشتر می باشد.

6. نرخ قیمت ها در بازار مسکن از الگوی خاصی پیروی نمی‌کند. به عنوان مثال دو اپارتمان در یک خیابان و موقعیت مشابه ممکن است قیمت های متفاوتی داشته باشند .

7. هر چه قدر دوره ی رونق مسکن با شدت تر باشد دوره رکود نیز شدیدتر خواهد بود (منظور از رکود به معنی افت پی در پی قیمت نیست و درجا زدن قیمت در مسکن نوعی رکود به حساب می‌آید)

8. علت رکود در بازار مسکن در حقیقت نیاز به زمان جهت بازیابی و ریکاوری قدرت تقاضا یا خریدار می‌باشد.

شاخص های مسکن

انواع تقاضا در بازار مسکن

1. تقاضای مصرفی

این دسته از تقاضا مربوط به دو گروه است. گروه اول که اصطلاحا خانه اولی ها نامیده می شود که افراد یا زوج هایی هستند که قصد خرید اولین مسکن خود را دارند. و گروه دوم که افراد یا خانواده هایی هستند که بر اساس دلایل مختلف نیاز به تعویض مکان مسکن خود چه از نظر محلیت و لوکیشن و چه از نظر متراژی دارند.

2. تقاضای سرمایه ای

این گروه شامل سه دسته باشند.

1. افراد حقیقی با دید بلند مدت

این ها کسانی هستند که مثلا 4 تا مسکن دارند و آمدند که مثلا 2 تا مسکن دیگه بخرند و نیت آنها این است که ثروت خودشان را در قالب خانه، آپارتان، ویلا یا زمین ذخیره کنند و یک جور سپر تورمی برای خود درست می‌کنند. معمولا این گروه تا آخرین روزهای دوره رونق مسکن معمولا در بازار وجود دارند.

2. حقوقی با دید میان مدت

این گروه شامل نهادهای بانکی دولی یا خصوصی یا صندوق‌های سرمایه گذاری و شرکت‌های بیمه‌ای هستند که چند هزار میلیارد تومان سرمایه دارند. با دید یک تا دو ساله وارد بازار مسکن می‌شوند و یا پروژه ای نیمه کاره را میخرند و میفروشند و در نهایت با دید میان مدت از بازار خارج می‌شوند.

3. حقیقی های نوسان گیر یا کوتاه مدتی

این گروه همان گروهی هستند که بیشترین رشد قیمتی در مسکن رو ایجاد میکنند و خودشان به تنهایی عامل اصلی تورم در بخش مسکن می باشند. این ها حقیقی‌های کوتاه مدت نوسان گیر می‌باشند که در بازار تقاضای سفته بازی ایجاد میکنند و حجم معاملات مسکن را در شهر به صورت کاذب بالا میبرند. مثلا خانه شما رو به مبلغ 2 میلیارد خریداری میکنند و در طی یکی دوماه به مبلغ دومیلیارد و سیصد میلیون برای فروش می‌گذارند. و بیشترین رشد قیمت مسکن متعلق به این گروه است . نکته بسیار مهم این است که زمانی که این گروه وارد بازار می‌شوند ما در انتهای چرخه رونق بازار مسکن قرار داریم و اگر قصد نقد شوندگی ملک خود را داریم باید در این زمان به سرعت دارایی خود را بفروشید و از بازار مسکن خارج شوید. انتهای دوره رونق به هیچ وجه وقت خرید یا ساخت مسکن نیست و به هیچ وجه وقت تعویض ملک نیست و تنها بهترین زمان برای فروش ملک است. بر عکس خانه اولی ها که شروع کننده دوره رونق مسکن می‌باشند این گروه تمام کننده دوران رونق مسکن می‌باشند.

تحلیل بازار مسکن

در شرایط نوسانی شدن و التهاب بازارها داشتن دید تحلیلی در زمینه مسکن می‌تواند کمک بسیاری به شما بکند. مثلا در بازار پر رونق و دوره رونق مسکن سرمایه گذاری در زمین نسبت به آپارتمان سود بیشتر به شما می‌دهد ولی بهتر است اگر قصد نقد شوندگی یا تبدیل دارایی خود را دارید در همین دوره سرمایه خود را نقد کنید چون که با شروع دوره رکود به همین میزان افت قیمت زمین نسبت به ‌آپارتمان بیشتر می‌شود. مورد بعدی در تحلیل بازار مسکن بحث سرعت نقد شوندگی است. نقد شوندگی در بازار مسکن نسبت به دیگر بازارها سرعت کمتری دارد و به همین نسبت می‌توان نتیجه گرفت که در شرایط رکود بازار مسکن نقد شوندگی زمین نسبت به آپارتمان باز کمتر می‌شود. مورد دیگر بحث سندرم خودفریبی است که این سندرم روانی زیان های زیادی را به افراد بسیاری تا کنون در بازار مسکن و دیگر بازارها از جمله بازار بورس زده است. این سندرم به این صورت است که شخص در یک مداری قرار میگیرد که فکر می‌کند قیمت‌ها همچنان به صعود خود ادامه میدهند و در ذهن خود با این تصور گاها سرمایه گذاری های دیگری را نیز انجام می‌دهد (همچنین در شرایط صعودی بازار بورس) و آن زمان که بازار دچار ریزش یا رکود می‌شود وارد شرایطی می‌شود که کاری از دستش دیگر بر نمی آید و باید منتظر باشد بازار برای سرمایه او تصمیم بگیرد چون در دوره ای که می‌توانست کار بکند اقدامی را انجام نداده بود.

نکات مهم در تشکیل سبد سهام بورس چیست

نکات مهم در تشکیل سبد سهام بورس چیست

ساعد نیوز: وقتی شما وارد بازار سهام می شوید و قصد سرمایه گذاری در این بازار را دارید حتما عبارت سبد سهام یا Stock portfolio را به تعداد زیادی خواهید شنید. سبد سهام عبارت است از تخصیص دارایی خود میان چندین سهم، به‌صورتی که ریسک سرمایه‌گذاری ما را کاهش دهد. فعالان بازار بورس گاها به‌جای سبد سهام از عبارت تشکیل پرتفوی نیز استفاده می کنند

وقتی شما وارد بازار سهام نکات طلایی بورس و سرمایه گذاری می شوید و قصد سرمایه گذاری در این بازار را دارید حتما عبارت سبد سهام یا Stock portfolio را به تعداد زیادی خواهید شنید. سبد سهام عبارت نکات طلایی بورس و سرمایه گذاری است از تخصیص دارایی خود میان چندین سهم، به صورتی که ریسک سرمایه گذاری ما را کاهش دهد. فعالان بازار بورس گاها به جای سبد سهام از عبارت تشکیل پرتفوی نیز استفاده می کنند. همواره در ذهن خود یادآوری کنید که برای تشکیل سبد سهام باید موارد مختلفی را در نظر گرفت. به عبارتی دیگر تشکیل پرتفوی یعنی اینکه سرمایه گذار به جای اینکه سرمایه خود را روی یک سهم سرمایه گذاری کند آن سرمایه را روی چندین سهم متفاوت سرمایه گذاری می کند تا باعث کاهش ریسک و افزایش سود شود زیرا اگر سهمی دچار مشکل شد تمام سرمایه از بین نرود و سهم های دیگری که بر روی آن ها سرمایه گذاری شده اند آن خسارت را پوشش دهند. برای خرید سهام ابتدا باید در سامانه سجام ثبت نام کرد تا کد بورسی دریافت کنید.

رعایت اصول مهم در تشکیل سبد سهام

تک سهم نشوید

این امر بدیهی است که در بازار بورس سهم های زیادی وجود دارند که در طی یک سال چندین درصد رشد داشته اند. لذا از همین جهت بر اساس اصل تکرار تاریخ، احتمالاً این رشد برای سهم های مشابه نیز اتفاق خواهد افتاد. البته که یک سرمایه گذار برای نکات طلایی بورس و سرمایه گذاری کسب چنین سودهایی لحظه شماری می کند؛ اما اگر برعکس چیزی که فکر کرده اید اتفاق بیافتد چه می شود؟ به احتمال زیاد، خیلی زود مایوس شده و ترجیح می دهید سرمایه خود را از بازار بورس خارج کنید.

توزیع وزن سرمایه بر روی چند سهم به جای تک سهم شدن، اولین گام استاندارد در امر تشکیل سبد سهام است. البته اگر جزو معامله گران ریسک پذیر هستید و قصد تک سهم شدن رادارید توصیه می کنیمم قید پولتان را هم در بدو شروع سرمایه گذاری بزنید! حتی با تشکیل سبد سهام و متنوع سازی نیز کار به پایان نمی رسد. اگر پرتفوی خود را از درون یک صنعت تشکیل داده باشیم، درواقع در حال کوبیدن آب در هاون هستیم. تشکیل سبد سهام از درون یک صنعت خاص، به اندازه ی عدم تشکیل سبد سهام ریسک دارد. فرض کنیم سبد سهام خود را صرفاً از یک صنعت انتخاب نموده ایم. بر همین اساس چنانچه براثر رویدادهای اقتصادی کل صنعت فوق دچار رکود شود، احتمالاً تمامی سهم ها افت قیمت خواهند داشت و قسمت زیادی از سرمایه شما به ضرر تبدیل خواهد شد.

ایجاد تعادل مجدد به شکلی استراتژیک

بعد از آن که به اهمیت اصل دوم پیبردید و آن را در پرتفوی خود اجرایی کردید، لازم است مشخص کنید کدام دارایی ها را به عنوان جایگزین سهام قبلی باید خریداری کنید. تشخیص خرید سهام مناسب به عنوان جایگزین اهمیت بسیار بالایی دارد. چنانچه توازن لازم را در سبد سهام ایجاد نکنید، می تواند اثرات به مراتب بدتری نسبت به قبل داشته باشد. بنابراین توصیه می کنیم برای خرید سهام، حتما از تحلیل استفاده نمایید.

توزیع مناسب وزن های سبد اوراق بهادار در پرتفوی بورسی

پس از انتخاب موارد لازم برای تشکیل سبد اوراق بهادار، باید آن را به صورت دوره ای تحلیل کنید و تعادل آن را دوباره به وجود آورید؛ زیرا حرکات بازار می تواند وزن دهی اولیه شما را تغییر دهد. برای تخصیص دارایی واقعی سبد اوراق بهادار شما باید سرمایه گذاری ها را به صورت کمّی دسته بندی کنید و نسبت ارزش هر کدام از آن ها را نسبت به کل سبد بسنجید. سایر عواملی که طی زمان تغییر می کنند عبارتند از: وضعیت مالی فعلی شرکت، نیازهای آینده شما و تحمل نوسان ریسک از جانب شما.

اگر چنین تغییراتی وجود داشته باشد، باید پرتفوی خود را نیز به نسبت آن ها تغییر دهید. اگر تحمل ریسک شما کمتر شده باشد، باید میزان سهام سبد خود را کاهش دهید. شاید هم ریسک پذیری شما افزایش یابد. در این صورت باید در تخصیص دارایی های خود بخش کوچکی را به سهام های پرریسک تر اختصاص دهید. اساسا برای ایجاد تعادل مجدد باید تعیین کنید که در وزن دهی موقعیت خود، به کدام طبقه از دارایی ها وزن کمتری داده و به کدام وزن بیشتری داده اید.

سبد هم وزن

ساختار این سبد ساده است چرا که وزن تمام سهم ها نکات طلایی بورس و سرمایه گذاری در سبد با یکدیگر برابر است؛ بدون توجه به اینکه ارزش بازار شرکت های مربوطه چقدر است.تصویر 1: سبد مبتنی بر ارزش بازار. ارزش بازار شرکت A دوبرابر شرکت B است و به همین دلیل وزن سهام شرکت A نیز دو برابر وزن سهام شرکت B در نظر گرفته شده است.

مثلا، فرض کنید که شما ۴۰ درصد از دارایی خود را به سهام شرکت های کوچک تخصیص داده اید، در حالی که داده های شما می گوید که باید تنها ۱۰ درصد از دارایی های خود را به این طبقه اختصاص دهید. در این صورت ایجاد تعادل مجدد شامل تعیین مقدار نیاز کاهش این موضع از جانب شما و تخصیص آن به سایر طبقات خواهد بود.

تصویر2: سبد هم وزن. وزن سهام هر ده شرکت در سبد معادل 10% در نظر گرفته شده است.

سبد مبتنی بر ارزش بازار

در این سبد، وزن سهام هر شرکت در سبد با توجه به ارزش بازار آن شرکت در مقایسه با دیگر سهم های سبد تعیین می شود. برای مثال، اگر 10 سهم با بیشترین ارزش بازار انتخاب شده و ارزش بازار سهم اول نسبت به سهم دوم 15 درصد بیشتر باشد، وزن سهم اول در سبد هم باید 15 درصد بیشتر از وزن سهم دوم باشد.ارزش بازار شرکت برابر تعداد کل سهام شرکت ضرب در قیمت آن سهم است. وزن هر سهم در سبد هم با توجه به نسبت ارزش خرید آن سهم به کل ارزش سبد مشخص می شود.

برای نمونه فرض کنید یک میلیون تومان برای خرید ده سهم جهت تشکیل یک سبد در نظر گرفته شده است. در این صورت اگر 1000 سهم یک شرکت به قیمت 200 تومان خریداری شود ارزش خرید آن سهم 200هزار تومان و وزن آن سهم در سبد معادل 20 درصد است (200هزار تومان تقسیم بر یک میلیون تومان).برای اینکه این سبد یک سبد مبتنی بر وزن بازار باشد می بایست نسبت وزن سهم ها در سبد با نسبت ارزش بازارهای شرکت های مربوط به هر سهم موجود در سبد مطابقت داشته باشد.

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا